Während Baloise im Bereich Biometrie und mit der Best Invest-Produktserie mit ihren Top-Ratings und Rankings ausgezeichnet positioniert ist, liegt die Kernkompetenz von Helvetia u.a. in der bAV und intelligenten Zielgruppenkonzepten. Gemeinsam bündeln wir unsere Expertise, um Vertrautes zu bewahren und spürbaren Mehrwert zu schaffen.

Ja, das ist weiterhin möglich. Dies ist sogar sinnvoll, um langfristig von den Vorteilen zu profitieren.

An den Allgemeinen Versicherungsbedingungen ändert sich durch Schließung der Tarife nichts. Sie können jederzeit die zugesicherten Rechte, wie gewohnt, ausüben.

Nein, dies hat keine Auswirkungen auf die Überschusssysteme der Altverträge.

Nein, rückwirkende kalkulatorische Änderungen sind leider nicht immer möglich. Bei den Alt-Tarifen von CleVesto Allcase und CleVesto Select (Tarifgeneration bis 12/2025) bleibt die Cash-Option bei maximal 87 Jahren und bei CleVesto Balance bis maximal 85 Jahre.

Mit teilweise vier Tarifoptionen war die Produktlandschaft im Bereich der Fondsrenten beim Risikoträger Helvetia stark segmentiert und erforderte hohe Entwicklungsaufwände. Durch die Integration von CleVesto Allcase in den überarbeiteten CleVesto Select können die jeweiligen Tarifeigenschaften beibehalten werden, ohne dass mehrere Tarife gepflegt werden müssen. Zudem erhalten die integrierten Tarife Mehrwerte wie:

• Aktuellste Bedingungsregelungen (z. B. Cash-Option bis Alter 90)
• Modernes Kostensystem (z. B. Höhere Rückkaufswerte zu Beginn)
• Passive und institutionelle Fondklassen sowie fondsindividuelle Überschüsse
• Mehr Auswahl bei den Vergütungsvarianten

Ja, der CleVesto Allcase ist unser ältester Tarif und wird nun in den neuen Tarif integriert. Für bestehende Policen prüfen wir weiterhin sinnvolle und umsetzbare Änderungen. In der Vergangenheit haben wir beispielsweise bei geschlossenen Tarifen Verbesserungen übernommen, die auch für Bestandskunden von Vorteil waren. Beispiele:  

• Reduktion der Mindestzuzahlungshöhe auf 500€
• Wiederinkraftsetzung 36 Monate statt 24 Monate nach Beitragsfreistellung
• Ausweitung der Fondspalette

Ja, falls der Markt es erfordert, werden wir die Fondspalette anpassen. Die Anlagestrategien werden weiterhin aktiv gemanagt, und Änderungen gelten auch für die bestehenden CleVesto Allcase Verträge. Beispielsweise werden künftig auch ETFs in die Anlagestrategien integriert werden, dadurch sinken die laufenden Kosten der Anlagestrategien, wovon auch bestehende Verträge profitieren können.

Nein, der CleVesto Select ist erst ab einem Monatsbeitrag von 50 EUR (75 EUR mtl. bei TG 4c und TG 0e) und einer Mindestbeitragssumme von 15.000 EUR verfügbar.

Die Inflation der letzten Jahre hat die Relation des Einkommens zu sinnvollen Beitragshöhen für Altersvorsorgeprodukte beeinflusst. Kleine Sparbeiträge bieten oft ungünstige Kosten-Nutzen-Relationen sowie weniger Steuervorteile im Vergleich zu anderen Anlageformen.

Wichtiger Hinweis: Bis zum 01.07. können Sie Angebotsberechnungen ab 50 EUR Monatsbeitrag (Mindestbeitragssumme 15.000 EUR) bei unserer Vertriebspartnerunterstützung anfordern: 

Telefon: 069 1332 575
E-Mail: kontakt@hl-maklerservice.de

Mit teilweise vier Tarifoptionen war die Produktlandschaft im Bereich der Fondsrenten beim Risikoträger Helvetia stark segmentiert und erforderte hohe Entwicklungsaufwände. Durch die Integration von CleVesto Balance in den überarbeiteten CleVesto Select können die jeweiligen Tarifeigenschaften beibehalten werden, ohne dass mehrere Tarife gepflegt werden müssen. Zudem erhalten die integrierten Tarife Mehrwerte wie:

• Aktuellste Bedingungsregelungen (z. B. Cash-Option bis Alter 90)
• Passive und institutionelle Fondklassen sowie fondsindividuelle Überschüsse
• Mehr Auswahl bei den Vergütungsvarianten

Der Tarif CleVesto Balance fokussierte eine Einmalbeitrags-Zielgruppe an, die hervorragend durch die Produktfeatures des neuen CleVesto Select angesprochen wird. Der CleVesto Select bildet den CleVesto Balance mit Mehrwerten ab, durch die Nutzung der Cost-Average-Option, ein jährliches Rebalancing und eine wählbare Ablaufsteuerung. Zudem können die Optionen flexibel an- und abgewählt werden, was im CleVesto Balance nicht möglich war.

Nein, der CleVesto Select ist erst ab einem Einmalbeitrag von 20.000 EUR verfügbar.

Auf Anfrage kann auch die Berechnung von geringeren Einmalbeiträgen ab 10.000 EUR geprüft werden.

Anfragen richten Sie bitte an unsere Vertriebspartnerunterstützung

Telefon: 069 1332 575
E-Mail: kontakt@hl-maklerservice.de

Zukünftig werden wir den Tarif Baloise Best Invest Basis anbieten, der alle Vorteile einer modernen Basisabsicherung vereint, wie eine moderne Kostenstruktur (inkl. Bruttodarstellung – vor Fondskosten), ETFs und institutionelle Tranchen, BU-Beitragsbefreiung, zahlreiche Verrentungsoptionen und die Integration im IVFP-Beratungstool zu Ermittlung der Steuerersparnis. Zudem ist der Tarif in vielen Vergleichsprogrammen verfügbar und sehr gut positioniert.

Im Vergleich konnte CleVesto Basis zwar mit guten Werten in der Nettodarstellung (nach Kosten) punkten, durch die gesetzlich vorgeschriebene Darstellung auf Brutto-Basis (vor Kosten) im Produktinformationsblatt und in den Vergleichern, folgte aber daraus keine gute Positionierung und Marktdurchdringung.

Nein, Baloise Best Invest Basis kann man erst ab einem Monatsbeitrag von 50 EUR abschließen, wobei eine Mindestbeitragssumme von 10.000 EUR gilt.

Einmalbeiträge sind dagegen schon ab 5.000 EUR möglich, und können durch Zuzahlungen ab 250 EUR ergänzt werden. Dadurch kann die Basisrente nach Zahlung eines Einmalbeitrages auch mit geringem jährlichem Aufwand per Überweisung bespart werden.

Die Tarife sind bis zum 30.04.2026 in der Angebotssoftware rechenbar. Für die Vordatierung ist maximal der 01.07.2026 als Versicherungsbeginn möglich. Anträge sollten bis spätestens 31.05.2026 bei Helvetia eingegangen sein.

Folgende Produkte bieten wir im Neugeschäft ab dem 04.05.2026 nicht mehr an:

• Jagdhaftpflicht
• Kfz-Flotte
• Helvetia eCar 

Im Bestand erfolgt das Änderungs- und Ersatzgeschäft bis zur Migration beim bisherigen Risikoträger.   

Bei einem Fahrzeugwechsel kann das neue Fahrzeug nur bei Baloise versichert werden. Dies gilt nicht für Helvetia PremiumCar und Helvetia ClassicCar.

Nein. Bis auf weiteres brauchen Sie je Risikoträger eine Courtagevereinbarung.

Die bestehenden Courtagevereinbarungen beider Häuser bleiben zunächst für die jeweiligen Produkte bestehen.

Sprechen Sie hierzu bitte Ihre Maklerbetreuerin oder Ihren Maklerbetreuer an.

Die Abrechnungen sind wie gewohnt in den bekannten Systemen abrufbar. Sollten Sie an beide Unternehmensgruppen angebunden sein, erhalten Sie Ihre Abrechnungen vorerst weiterhin über getrennte Systeme.

Alle bekannten Ansprechpartner bleiben erhalten. Sowohl in den Vertriebseinheiten, als auch in den Antrags- und Vertragsabteilungen. Diese arbeiten künftig abgestimmt zusammen.

Die bisherigen Vermittlernummern bleiben vorerst bestehen. Falls Sie bisher nur bei Baloise oder Helvetia angebunden waren, kann es gegebenenfalls zu einer zusätzlichen Vermittlernummer für die Anbindung an das jeweils andere Unternehmen kommen.

Sobald die Änderung der Risikoträger vollzogen wurde. Die Umsetzung erfolgt im Laufe des Jahres 2027. 

Zurzeit sind die Risikoträger noch separat nach den bisherigen Versicherungsgesellschaften aufgeteilt.

Noch gibt es die Risikoträger Baloise und Helvetia. Erst mit der Verschmelzung der Risikoträger werden auch die Produktnamen entsprechend geändert. 

Nein! Produkte vom Risikoträger Baloise finden Sie künftig unter der Marke Helvetia.

Am Produktnamen unter dem Logo ist aber erkennbar, von welchem Risikoträger das Produkt stammt.

Ja, im Zuge der Fusion bleiben die bestehenden Versicherungsverträge Ihrer Kundinnen und Kunden unverändert. Vertragsinhalte, Bedingungen und Leistungen bleiben wie ursprünglich vereinbart. Es gibt keine Änderungen an den Rechten und Pflichten aus den bestehenden Verträgen.

Ihre Kundinnen und Kunden müssen nichts unternehmen. Die bestehenden Verträge bleiben unverändert bestehen, und alle Rechte und Pflichten bleiben wie vereinbart erhalten.

Schaden- und Leistungsfälle - auch zu geschlossenen Produkten - werden weiterhin von den jeweiligen Rechtsträgern bearbeitet und falls berechtigt, reguliert.

Alle Verträge behalten ihre Gültigkeit! Sie brauchen nichts zu tun. Es erfolgen keine Umstellungen. Alle etwaigen Änderungen oder Anpassungen können wie vertraglich vereinbart weiterhin durchgeführt werden.  

Die aktuellen Regelungen behalten bis auf Weiteres ihre Gültigkeit. 

Nein, zum Verkaufsstart Helvetia ändert sich für Ihre Kundinnen und Kunden nichts. Die Risikoträger der Verträge bleiben vorerst unverändert. Werden die Risikoträger verschmolzen, werden alle Kundinnen und Kunden zentral informiert.  

Zum 05.05.2026 wird unsere neue Webseite helvetia.de veröffentlicht. Unter helvetia.de/vertriebspartner/ finden Sie Informationen zu unseren Produkten, Services und Ansprechpartner. 

Die aktuellen Regelungen behalten ihre Gültigkeit und werden derzeit überprüft.

Die Makler-, bzw. Vermittlerportale bleiben vorerst unverändert.

Alle Zugangsdaten bleiben erhalten.

Nein, die technischen Schnittstellen zu den Maklerverwaltungsprogrammen ändern sich nicht.

Alle Tools und digitale Services bleiben erhalten. Bei Optimierungen oder Änderungen informieren wir Sie.

Solange es getrennte Risikoträger gibt, wird es auch getrennte Angebotsrechner geben.